Arus kas yang memadai untuk membayar pemasok, karyawan, dan kreditor sangat penting untuk kesuksesan bisnis Anda. Cara untuk memastikan arus kas yang cukup adalah dengan mengelola kas bisnis Anda dengan benar, yang mengharuskan Anda untuk mengoptimalkan pengumpulan dan pencairan uang tunai. Mengelola arus kas perusahaan Anda memainkan peran penting dalam pengelolaan kas.
Cash Float Didefinisikan
Secara umum, cash float mengacu pada perbedaan antara saldo kas yang tercatat di akun kas sistem akuntansi Anda dan jumlah kas yang ditampilkan di saldo rekening bank perusahaan Anda, menurut Lumen Learning. Float pencairan terjadi saat Anda menulis cek dan penerima belum mencairkan cek tersebut. Collection float terjadi ketika Anda menyetor cek tetapi bank belum mengkredit akun Anda. Pelampung bersih adalah jumlah pelampung pencairan dan pengumpulan.
Rekening Bank Float
Float pencairan memberi Anda uang tambahan di akun Anda selama satu hari atau lebih, sedangkan float koleksi menghapus uang dari rekening bank Anda selama satu hari atau lebih, menurut Salisbury University. Untuk manajemen float yang efektif, Anda harus meningkatkan float pencairan dan mengurangi float koleksi Anda. Dengan kata lain, Anda harus memperlambat pencairan dan mempercepat pengumpulan.
Kelola Disbursement Float
Untuk pembayaran, pilih untuk mengirimkan cek ke vendor jika memungkinkan. Meskipun pemberi pinjaman dan kreditor tertentu - misalnya, perusahaan utilitas dan pemilik perusahaan Anda - menilai biaya keterlambatan jika mereka tidak menerima cek Anda pada waktu tertentu, kebanyakan vendor tidak.
Anda akan mendapatkan waktu pengiriman, waktu pemrosesan, dan waktu yang diperlukan bank untuk benar-benar membersihkan sistem perbankan dan mentransfer dana dari rekening bank bisnis Anda. Contoh float kas khusus ini disebut sebagai mail float. Bahkan jika Anda mengirimkan cek untuk tanda terima satu atau dua hari sebelum tanggal jatuh tempo, penerima masih perlu memproses cek dan menyimpannya. Ini memberi Anda lebih banyak float daripada jika Anda membayar melalui transfer dana elektronik atau transfer langsung.
Kelola Collection Float
Untuk mempercepat pengumpulan dana Anda, Anda harus memadatkan waktu antara menerima uang tunai dan cek dan menyimpannya di bank. Untuk melakukan ini, Anda dapat menetapkan kotak pos untuk semua pembayaran faktur. Hal ini mengurangi kemungkinan tersesatnya cek melalui pos dalam perjalanan ke kantor Anda.
Selain itu, Anda dapat mengatur setoran jarak jauh dengan bank Anda. Ini akan memungkinkan Anda untuk menyetorkan cek pada hari cek tersebut masuk, segera setelah pemegang buku atau petugas pembayaran Anda mencatat cek tersebut di sistem akuntansi Anda. Alternatifnya, bagi pelanggan yang membayar jumlah yang sama setiap bulan, Anda dapat memberikan slip pembayaran yang memungkinkan mereka untuk langsung menyetorkan pembayaran ke rekening koran perusahaan Anda.